銀行防范電信詐騙工作方案范文(通用5篇)
電信詐騙是指不法分子通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給不法分子打款或轉賬的犯罪行為。以下是小編整理的銀行防范電信詐騙工作方案范文(通用5篇)，歡迎閱讀與收藏。
第1篇: 銀行防范電信詐騙工作方案
根據營業室和儲蓄專柜所處環境以及可能發生的遭搶、盜、騙、火、擠兌、滋事、防毒、防震等八種情況，制訂相應的應急預案如下：
(一)當發生歹徒持槍(械、爆炸物)實施搶劫時的預案
1、臨柜人員判明情況后，一面用言語與歹徒周旋，趁機按下110報警按鈕，拉響現場報警器，兩部門人員相互見機行動，共同對敵。
2、現金柜員迅速收好現金入柜上鎖，保險柜亂碼，拿起自衛武器，準備自衛。
3、其他人員迅速躲藏到有利位置，保護自己，拿起自衛武器準備自衛，并用手機或電話向支行領導和公安部門報告情況，請派人支援。
4、若歹徒砸破防彈玻璃時，柜臺內人員可用自衛武器配合行內其他人員，靈活利用各利物體掩護與歹徒搏斗，最大限度地保障資金和人身安全，并配合聯防人員抓捕歹徒。
(二)當發生詐騙、冒領案件時的預案
1、發現并確認詐騙、冒領嫌疑人作案時，接柜人員應立即用暗語告訴出納]人員：“這個客戶要取錢的數額這么大，我們沒有這么多的錢怎么辦。”并用眼光示意出納員，出納員要意識到情況的發生，并說：“我和工行聯系一下，讓工行送款。”
出納員用電話報告支行領導說：“我們這里的錢不夠，請你們趕快給我們調款來。”同時大聲告訴營業室內的其他人員：“xxx，你給我們辦票，我們要從工行調款。”將發生情況的信息傳出去。在說話期間，當班人員堅決不能將嫌疑人的票據、證件退回去，并與之拉話，設法穩住嫌疑人，迅速確認嫌疑人的外貌特征，嚴密監視，等待來人援助抓獲嫌疑人。
2、按響110報警按鈕和現場報警器，向公安部門和其他部門報警，請求援助抓獲嫌疑人。
3、其他部門人員聽到報警后，立即持械堵住營業室大門，抓捕嫌疑人。.
(三)防盜竊案件的預案
1、每天營業終了，錢、證、章入箱進庫保管，鎖好門、窗，用110報警系統進行設防監控，防止外盜和壞人破壞。
2、工作期間照章操作，嚴格執行會計柜臺工作制度，加強復核力度，嚴防內盜。
3、對外付款時必須有一人看著客戶數完款，問清金額后才可辦理下一筆業務，防止調包、抽張等盜竊案件發生。
(四)發生火災時的預案
1、迅速判明火情，屬用電起火的，要盡快切斷電源，同時啟用消防設施滅火。
2、如火勢太大，要立即撥打火警電話119求救；同時向其他部門求助，其他部門立即組織人員進行滅火。
3、迅速疏散人員，搶救現金、重要資料、財產。
4、協助消防隊滅火。
5、保護現場，維持秩序，提高警惕，防止有壞人趁火打劫。
(五)當發生擠兌事件時的預案
當天或近兩三天營業期間，有超過正常數量的客戶前來提取大額現金或將大批資金轉往他行的現象，則應視為發生擠兌事件。遇到這種情況時，當班人員則應按以下預案進行操作，以挫敗擠兌行為，穩定金融秩序。
1、做好解釋工作。當發生擠兌時，當班人員要注意款項的去向，力所能及地向客戶做好解釋工作，宣傳我行資金雄厚，存取方便，通存通兌的優勢，盡可能地滯留資金。
2、及時報告。當班人員在做好解釋工作的同時，要迅速將情況向支行分管領導報告，分管領導在向主管行長匯報后，及時向當地人民銀行和上級行報告，請人民銀行出面采取有力措施，維持金融秩序的穩定。
(六)當發生滋尋鬧事時的預案
營業期間，當發生有人在營業廳借機生事，無理取鬧，損毀我行聲譽，擾亂正常營業秩序的現象。遇到這種情況，當班人員應按如下預案進行，制止事態擴大。
1、冷靜分析。當班人員面對客戶的吵鬧，切忌急躁，要冷靜分析事發原因，分清是我方原因還是客戶的原因。
2、解釋開導。如屬我方設備故障，要態度誠懇，做好解釋工作，講明原因，積極采取補救措施，盡量減少客戶的等待時間；如屬我方工作失誤，要先做自我批評，求得客戶諒解，再積極改正，彌補過錯；如是客戶方面的原因，則應婉轉指出，講解清楚，一般情況下客戶都能理解，但不要得理不讓人，使人難堪，激化矛盾。
3、勸阻警告。如在我方人員做了許多解釋工作后，客戶仍執迷不悟借機生事，吵鬧，當班人員則應嚴肅指出其行為的錯誤性，令其立即停止錯誤行為。
4、報警。在采取多種有效措施后仍不能制止客戶借機生事的行為，當班人員則應趕快報告給支行領導和公安部門。
為了更好的做好“平安金融”建設工作，切實提高營業網點突發事件處置能力，加強風險防控，使全體員工熟練掌握應急處置突發事件能力。在支行的統一部署下，xxx網點進行了防搶劫、防電信詐騙、防火災等突發事件應急預案演練。演練工作從熟悉預案到近似“實戰”的演練共用時近1個小時，員工個個熱情高漲，動作認真，取得了預期效果。
一是網點結合前期應急預案演練所取得經驗，并根據機構人員進行了調整的情況，及時更新本機構預案中的人員分工及職責，要完全掌握各演練場景的關鍵步驟、處置要點、角色分工，通過預演不斷完善處置流程。
二是網點負責人親自部署，現場指揮，實時掌握進度，直至演練結束。三是根據支行安排，邀請督導小組成員現場指導觀摩。此次應急預案演練緊密結合了當前金融治安形勢和營業機構安全管理情況，大力提升了網點處置突發事件的能力和安全管理水平，將我行“平安金融”創建活動推向了縱深。
第2篇: 銀行防范電信詐騙工作方案
一、活動目的
通過開展針對性強、有特色的“普及金融知識防范金融詐騙活動”主題宣傳，讓居民和村民不會因為缺乏金融知識而上當受騙，增強防范詐騙風險意識，營造良好的金融環境。
二、活動主體
人民銀行永嘉縣支行牽頭開展，全縣各金融機構共同參與。
三、宣傳內容
（一）存款及利率安全
宣傳存貸款利率、理財產品收益率、國債利率和民間借貸利率等基本知識；宣傳公眾參與社會金融活動的注意事項；宣傳民間借貸利率司法保護的基本知識；宣傳存款保險制度的`基本知識。
（二）信用保護
宣傳信用報告基本知識及信用記錄的重要性，形成不良信用記錄的多種原因及后果，宣傳維護良好信用記錄的途徑。同時，承擔“征信知識進校園”、“征信知識進景區”任務的銀行機構要繼續在有關學校、景區開展征信宣傳；承擔“征信知識進文化禮堂”任務的銀行機構要盡快對接有關鄉鎮、行政村，及時制作宣傳長廊，開展特色宣傳。
（三）銀行卡安全
宣傳實名制開立銀行卡的政策要求和具體操作規定；宣傳非實名開立銀行卡、出租出借銀行卡的主要危害；宣傳安全用卡、保護個人銀行卡信息、身份信息等相關知識。
（四）假幣辨別和詐騙
宣傳普及辨別假幣知識，宣傳假幣詐騙常見方式及防范手段。
四、宣傳方式
（一）媒體宣傳
發揮傳統媒體和新媒體兩個平臺作用，增強宣傳立體效果。選擇傳統紙媒（今日永嘉）和廣播開展系列專題宣傳，主要通過版面系列專題報道、公益標語播放、案例講解和有獎知識問答等多種方式提升宣傳實效。在紙媒和廣播宣傳期間，加強與電視媒體合作，以播出公益廣告和電視屏幕滾動字幕播放相關宣傳標語的形式進一步擴大宣傳范圍。充分利用地方政府網絡平臺、地方媒體新聞APP、各商業銀行官方網站、手機銀行客戶端、微信公眾號等渠道，采用微視頻、知識問答、專題推送等多種方式開展多方位宣傳。
（二）實地宣傳
組織開展金融反詐騙知識“進社區、進農村”活動，盡可能擴大宣傳輻射面。“進社區”主要是充分發揮縣域所有商業銀行的網點布局優勢，由商業銀行就近選擇社區便民服務中心和文化禮堂等場所，向社區中老年人宣傳普及金融詐騙防范知識。商業銀行要盡可能地結合社區服務特色，充分利用社區現有資源，開展有特色、持續性的宣傳，切實提高社區居民的金融詐騙防范意識；“進農村”主要是依托各金融機構農村金融網點和助農服務點，通過發放宣傳資料和服務人員講解的方式，重點向鄉鎮居民宣傳普及金融詐騙防范知識。以及各金融機構根據當地的經濟特點和農民的生活習性，在會市（集市）等重點時期，利用墻體廣告、村委會公告欄、文藝活動送下鄉、聯合電影放映隊等農民喜聞樂見的形式，實現金融反詐騙知識進農村、入人心。
（三）網點宣傳
充分利用縣域銀、證、保等金融機構網點多、布局廣、延伸到基層且可持續以及接近社會公眾等特點，發揮網點宣傳的"主渠道作用，面向辦理業務的金融消費者和附近群眾宣傳普及金融詐騙防范知識。主要通過金融機構網點電子顯示屏播放宣傳標語，營業大廳現場擺放宣傳易拉寶、宣傳折頁及宣傳手冊等；充分發揮網點工作人員和大堂經理的作用，為客戶做好一對一的安全提示和實際案例講解；有條件的金融機構網點還可通過營業大廳的電視屏幕滾動播放宣傳標語及微視頻等，進一步營造宣傳氛圍。
五、活動時間
（一）籌備階段
制訂“普及金融知識防范金融詐騙活動方案”。
（二）實施階段
根據活動方案，組織開展形式多樣、主題鮮明、內容豐富的防范金融詐騙宣傳活動。
（三）總結階段
各金融機構于10月9日前向人民銀行永嘉縣支行報送宣傳活動工作總結，人民銀行永嘉縣支行于10月15日前形成宣傳活動工作總結報告。
六、職責分工
（一）人民銀行永嘉縣支行負責制訂轄內宣傳活動方案，組織金融機構開展主題宣傳活動，指導金融機構開展特色和專題宣傳活動等。
（二）各金融機構根據本方案，并結合實際，制訂本系統宣傳活動方案。組織開展面向金融消費者和社會公眾的特色宣傳活動，以及參與人民銀行永嘉縣支行統一組織的宣傳活動。各證券機構、保險機構要以理財產品為重點開展系列宣傳活動。
七、活動要求
（一）加強領導，落實責任。人民銀行永嘉縣支行成立由分管金融消費權益保護工作的行領導為組長、職能部門負責人為成員的宣傳工作小組，統籌協調宣傳活動。金融消費權益保護部門（辦公室）承擔具體的牽頭協調工作，各相關職能部門做好專業條線的宣傳內容的審核把關、宣傳指導和檢查工作，并派出骨干力量參加統一組織的宣傳活動。各金融機構成立由分管領導為組長、相關職能部門負責人為成員的宣傳工作小組，落實工作責任和任務分工。
（二）主題鮮明，效果突出。各金融機構要緊扣宣傳主題，有針對性地制訂活動方案，突出社區特色，合理選擇宣傳方式，并注意宣傳的持續性，盡可能地擴大宣傳覆蓋面和影響力，切實提高宣傳成效。
（三）加強監督，狠抓落實。在活動過程中，人民銀行永嘉縣工作小組結合日常巡查和不定期抽查等形式對各金融機構網點和社區的活動開展情況進行監督檢查和評價。銀行業金融機構開展宣傳活動情況將被納入綜合評價。
（四）認真總結，及時匯報。在活動過程中，各金融機構應不斷總結宣傳資料使用、宣傳報道及現場活動等具體活動的經驗，認真記錄、收集、整理和上報宣傳活動中的有關文字、照片和影像等資料，認真分析活動成效，邊宣傳、邊總結，邊上報。
第3篇: 銀行防范電信詐騙工作方案
為防范金融詐騙案件發生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握銀行內部情況作案，規范內部操作，加強防范，提高按章辦事的行為，特制定本預案。
一、加強開戶管理，對開戶單位出具的有關資料，接柜人員要加強審核，同時請信貸人員實地查證，以保證開戶單位資料的真實性，確保開戶單位戶名應與營業執照戶名一致。
二、加強身份證校驗制度，執行示證辦理結算業務和購買結算憑證，未辦好開戶手續，決不能先通融出售憑證。
三、認真核對印鑒。在核對印鑒時，特別是辦理現金、匯票、匯款業務時，除電腦驗印外，還應仔細目測或折角核對，必要時取出原印鑒卡片進行手工折角核對，不能放過細小疑點。
四、加強結算憑證管理。結算憑證不得在柜面任意拿取，營業室經理應每星期對本部門的重要憑證進行檢查，不能有死角。
五、嚴格執行印、押、證三分管，明確各崗位職責。各種章、證、押在使用中做到人離加鎖，營業終了入庫保管。
六、嚴格執行查詢查復制度。對于辦理貼現的票據，除嚴格審核真偽外，還必須發查詢書，以核實該筆票據的真實性。
七、如發現假票據，應穩住當事人，立即報告業務專業部門和保衛部門，并配合協助保衛部門破案。
八、儲蓄出納柜要負責假幣的沒收工作，發現假幣應立即加
蓋“假幣”戳記，并開出沒收證明，不得退還客戶，以保證人民幣的信譽。
九、發現有疑犯前來冒領款項，各崗位應相互打暗號拖時間，并報警，協助公安或保安人員將疑犯抓獲。
十、有關部門電話：匪警：110
第4篇: 銀行防范電信詐騙工作方案
為打擊網絡、電信詐騙，維護社會穩定，根據市法制辦、縣法治辦《市預防網絡電信詐騙法治宣傳活動方案》及《縣預防網絡電信詐騙法治宣傳活動方案》文件精神，為有效遏制網絡電信詐騙案件的高發勢頭，進一步擴大各類電信詐騙案件的防范宣傳面，全面提升本縣群眾防范電信詐騙的意識和能力，XX縣公安局決定在全縣范圍內開展以“防詐騙、不參與”為主題的預防網絡、電信詐騙專項法治宣傳活動。
一、工作目標
通過開展以“防詐騙、不參與”為主題的預防網絡、電信詐騙法治宣傳活動，深刻揭露不法分子實施電信詐騙的手法，不斷增強廣大干部群眾的識騙、防騙能力，積極爭取社會各界和廣大群眾對防范和打擊電信詐騙的支持與配合，切實營造警民攜手、全社會共同參與防范網絡電信詐騙的良好氛圍。
二、組織領導
為加強對防范網絡電信詐騙宣傳工作的組織領導，特成立宣傳工作領導小組。
組長由縣人民政府副縣長、公安局局長楊昌鋒擔任，副組長由副政委董繼軍擔任，辦公室主任由刑偵大隊負責人秦翔擔任，成員由指揮中心以及督察、刑偵、網安及派出所等部門領導組成，領導小組辦公室設在刑偵大隊。
三、時間安排
利用春節期間外出人員返鄉、臨近春節詐騙活動猖獗的重要時期，開展針對性的法治宣傳教育，集中宣傳時間為20xx年1月下旬至2月下旬，集中宣傳活動后，將“防詐騙、不參與”宣傳工作常態化。
四、工作重點
（一）預防不法分子打著扶貧旗號的斂財詐騙；
（二）預防不法分子冒充國家機關工作人員的斂財詐騙；
（三）預防不法分子以高額回報為誘餌的集資詐騙；
（四）預防不法分子通過微信、短信的.斂財詐騙；
（五）預防不法分子冒充親友的斂財詐騙；
（六）預防不法分子以保健為名誘騙老人錢財的詐騙。
五、工作措施
（一）利用電視臺等主流謀體開展宣傳；
（二）利用微信、短信等新媒體開展宣傳；
（三）在XX生活網站XX普法專欄、XX普法微信公眾號開辟“防詐騙、不參與”專欄進行宣傳；
（四）利用大型廣告牌、LED顯示屏、公交車LED顯示屏開展宣傳；
（五）制作宣傳牌（欄）、懸掛橫幅標語等開展宣傳；
（六）利用文化科技衛生“三下鄉”活動開展宣傳；
（七）利用圩日、各種節慶日開展宣傳；
（八）利用扶貧工作進村入戶開展宣傳。
六、工作要求
（一）注重統籌，形成合力。各單位要充分發揮各自職能優勢，加強溝通、密切配合，切實形成工作合力，提升宣傳活動影響力和覆蓋面。
（二）注重積累，及時上傳。各單位在開展集中宣傳及張貼發放宣傳資料等活動情況時，對活動開展情況進行拍攝、錄制，保存影像資料，保存各種文件、文章，收集統計相關數據備檢。同時將活動情況及時上報刑偵大隊。
（三）注重總結，及時上報。刑偵大隊制定本活動工作方案及開展活動的工作總結于2月21日報縣法建辦。
第5篇: 銀行防范電信詐騙工作方案
根據閬中市政法委、公安局統一安排，為深入持續提升防范電信網絡詐騙宣傳的覆蓋面、針對性和實效性，不斷提升廣大人民群眾防騙識騙能力，切實保護人民群眾財產安全，著力提升公眾安全感和滿意度，決定自即日起在全鎮范圍內開展全民反電信網絡詐騙工作（以下簡稱“反電詐工作”）。為確保取得實效，特制定本方案。
一、工作目標
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指引，牢固樹立以人民為中心的發展思想，落實全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作電視電話會議精神，引導全社會廣泛參與打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，提高人民群眾防范應對電信網絡詐騙的犯罪的意識和能力。針對不同受騙群眾和不同詐騙手段，通過新的宣傳理念、方法及宣傳主體，開展“橫向到邊，縱向到底”的全覆蓋、無死角宣傳，全面揭露犯罪手段，普及防范知識，提高群眾防范意識、減少案件發生，保障群眾的財產安全，努力實現“發案、受損均下降”工作目標。
二、組織領導
為加強對全鎮反電信網絡詐騙工作的領導，成立xx鎮全民反電信網絡詐騙工作領導小組，其組成人員如下：
組長：
副組長：
成員：
領導小組下設辦公室，由張洋同志兼任辦公室主任，負責日常事務。
三、工作任務
（一）利用xx鎮網格微信群，在微信群中大力宣傳反電信詐騙工作。充分發揮微信群優勢，建強網絡反詐宣傳陣地，營造全民反詐的濃厚宣傳氛圍。
（二）抓牢行業領域基礎，發揮陣地優勢促宣傳。xx鎮各單位要根據自身行業領域特點，充分發揮職能作用，因地制宜、因地施策，出臺行業部門反電詐宣傳工作方案，有專人負責，形成反詐長效工作機制和宣傳載體，筑牢行業領域宣傳陣地。各村（居）要將脫貧攻堅、鄉村振興與反電詐宣傳工作有機融合，納入幫扶干部日常入戶走訪工作內容。
四、工作措施
（一）層層落實工作任務。認真梳理分析電信網絡詐騙警情特點，對警情防控任務進行分解，各村（居）、單位（部門）組建宣傳工作小組，由村（居）干部分片包干指導落實、層層驅動，確保將反電詐宣傳工作做實做細。
（二）按時派發及時轉發。各村（居）、單位（部門）要及時組建各級反電詐宣傳微信群，將鎮推送的反電詐宣傳內容，第一時間推送到本部門或轄區宣傳群，并組織、督導向覆蓋全民的下一級宣傳群進行集中推送，快速形成宣傳高潮和熱點，持續發酵宣傳的教育引導作用，最大限度提升全民反電詐能力。
（三）開展形式多樣宣傳。各村（居）、單位（部門）在利用微信群開展宣傳的同時，要結合本村（居）本單位、本行業領域警情特點和形勢，開展各類形式多樣的宣傳活動，創設各類宣傳載體和媒介，確保宣傳覆蓋至單位、校園、醫院、村（居）等各類人員聚集場所，適時開展上門宣傳，以案說法，以身邊事，警示身邊人，詳細講解詐騙手法，增強識騙防騙能力，力求反電詐宣傳效果最大化。
（四）夯實社會宣傳力量。各村（居）、單位（部門）通過全面開展反電詐宣傳進單位、進校園、進醫院、進社區、進農村等，積極調動社會組織和基層各類群體的積極主動性，讓反電詐宣傳成為街頭巷尾、田間村頭熱議的話題，積小宣傳為大宣傳。
五、工作要求
（一）高度重視。各村（居）、單位（部門）要高度重視，精心組織，夯實責任主體，各村（居）、單位（部門）“一把手”為第一責任人，具體部門主管領導為具體責任人，明確聯系人，建立反電詐任務清單，把任務分解到具體部門、具體承辦人，結合實際組織實施。各成員單位要加強協調、督導，在人、財、物方面予以保障，確保反詐宣傳工作順利推進。
（二）壓實責任。領導小組工作辦公室將不定期對各村（居）、單位（部門）的反詐宣傳落實情況進行督導檢查，對落實反詐宣傳工作不力或本行業領域案件持續高發的，領導小組視情予以全鎮通報批評，或約談該單位主要領導。同時，各單位要確保本單位職工及家屬不發案，發生1起電詐案件的單位進行全鎮通報。
（三）嚴格考評。把各村（居）、單位（部門）開展反詐宣傳的督導檢查情況納入曰常考評，納入年終對各村（居）的綜治考評。
為進一步加強防詐騙項目組工作力度，切實增強干部群眾安全防范意識和應急處置能力，防止各類安全事故的發生，特制定防詐騙項目組演練方案。
一、組織領導：
組長：xx
副組長：xxx
成員：xx、xx
二、時間：
20xx年x月x日
三、地點：
xx鎮xx銀行
四、演練內容：
群眾預防詐騙項目。犯罪嫌疑人（xx企圖利用群眾不會使用ATM機的情況進行詐騙，網點柜員（x、xx、運營主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客戶（xx、xx、xx）及派出所警員一同進行應急處置。
五、情景設置：
營業室內秩序井然，一客戶正在2號（xx）柜臺等待辦理取款業務，這時從門口進來一人直接走向客戶，謊稱是銀行員工，可以幫助客戶在ATMA機上快速取錢，企圖騙取客戶資金。
六、演練操作程序：
此案情發生后，面對突如其來的詐騙人員，營業網點工作人員根據應急預案展開應急處理，營業室主任沉著冷靜的對詐騙人員說：“你好，我們這里人不多，馬上就可以取錢了”并悄悄對其他人員說：“趕緊跟報警。”；1號柜員(xx)立即打110電話報警，2號柜員（xx）向保衛部門電話報告，同時按下IP向分行監控中心報警。
1、營業大廳內主任、保安迅速走向前穩住詐騙人員。保安與其他柜員一邊穩住詐騙人員情緒，一邊疏散客戶，保安和主任立即上前將詐騙人員制服。
2、110指揮中心街道報警后立即出警趕到網點，將詐騙人員帶走。
3、營業室主任向隨機趕來行領導和保衛部門匯報了事情經過。
4、恢復正常營業辦公秩序。
5、演練結束（點評）。
七、演練準備工作：
1.安排一人當詐騙人員
2.準備道具
3.與派出所、視頻監控中心事先聯系
4.演練必須在監控下進行。
5.準備演練前應由支行報市分行安全保衛部備案。